Выбор финансового планировщика

Выбор финансового планировщика — очень важное решение. Кому вы доверяете управлять своими сбережениями и планировать свое финансовое будущее? Тот факт, что кто-то утверждает, что он является финансовым планировщиком, не позволяет ему или ей обрабатывать ваши деньги. Они должны иметь надлежащую сертификацию, опыт и знания.

The Four Cs выбора финансового планировщика

1. Удостоверения

· Какие сертификаты, степени и опыт колледжа / университета имеют он / она?

· Сколько клиентов или сколько денег он / она имеет?

· Убедитесь, что планировщик зарегистрирован в Инвестиционном Дилерская ассоциация в вашем регионе или Сертифицировано правительственным органом

2. Компенсация

· Как вы компенсируете компенсацию? Плоские сборы, зарплата или комиссия? (Остерегайтесь тех, кто зарабатывает большие комиссии для размещения вас в фондах с высоким риском)

· Есть ли какие-либо скрытые взносы по андеррайтингу с моим инвестиционным фондом?

· Объясните ли вы все затраты, связанные с каждой инвестицией?

· Какова стоимость ликвидации или отмены моей учетной записи в вашей фирме? (Полезно знать, если вы решили переключить фонды или инвестиционные компании)

3. Характеристики

· Какова ваша философия инвестиций?

· Вы фокусируетесь на внутренних рынках, на внешнем рынке или на обоих? (Отвечать должны быть оба)

· Какова ваша специальность? Ваша самая сильная область? (19659002) · Как вы оцениваете риск и как ваша философия соответствует моей толерантности к риску?

4. Обслуживание клиентов

· Какие услуги ваша фирма предложение?

· Насколько вы будете доступны (агентом)?

· Просматриваете ли вы средства в течение последних 5-10 лет в проспекте?

· Какова была ваша инвестиционная эффективность за год?

· Какой у вас был худший год? Лучший год? И почему? (Посмотрите на защищенность или смирение после поднятия этого вопроса, он раскрывает тип личности)

· Предлагаете ли вы финансовое планирование, управление деньгами или оба?

В заключение, финансовый планировщик работает на вас и должен быть совместим с вашим личность, терпимость к риску и финансовые цели. Удостоверьтесь, что ваши твердые деньги зарабатываются в хороших руках. Интервью с потенциальными планировщиками, попросите ссылки и позвоните по крайней мере из трех таких ссылок.

Richmond Acheampong

Веб-редактор, соучредитель

Родительское дерево

Онлайн-семейный ресурс

http: // www. parenttree.com

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *