Скомпилируйте одностраничное резюме ваших финансов сегодня

Друг-муж умер 15 лет назад. Его смерть была внезапной, и мой друг мало знал о финансах семьи. Она выучила важный урок. «Напиши резюме своих финансов», — сказала она. «Все, что вам нужно, это одна страница».

Это хороший совет, и, хотя я слышал это раньше, я не обращал на это внимания. Когда нашу старшую дочь убили в автокатастрофе, мой муж и я сняли ее, она сделала письменное изложение своих финансов и поместила ее в свои файлы или в сейф. Но финансового отчета не было, и мы провели последние девять месяцев в поисках ее активов.

Мы не хотели, чтобы наша оставшаяся дочь прошла через то, через что мы прошли. Сегодня я набрал одностраничное резюме наших финансов. Ваше резюме может отличаться от нашего, но оно должно содержать некоторые основные вещи. Дайте вашим взрослым детям и избранным членам семьи копии резюме. Попросите их оставить его в надежном месте. Следующий список начнется.

1. Ваш банк. Запишите имя, адрес, номер телефона и имена контактов, если они у вас есть. Обязательно укажите номер своего сейфа.

2. Адвокат. Это адвокат, который изъял волю и имеет копии этого файла. Если вы не сделали завещания, это может быть время для этого.

3. Ипотечная компания. Если у вас есть ипотечный список, все контактные данные для компании и номер вашей политики.

4. Главная и автострахование. Перечислите всю контактную информацию и номер вашей политики или политик.

5. Фондовый брокер. У вас может не быть биржевого брокера, но если вы это сделаете, перечислите всю контактную информацию. Обратите внимание, имеете ли вы фактические сертификаты акций или электронные.

6. Финансовый консультант. Независимо от того, есть ли у вас финансовый консультант, зависит от вашего возраста. Укажите имя компании, всю контактную информацию и человека, с которым вы имеете дело чаще всего.

7. Страховая компания. В дополнение к контактной информации укажите номер вашей политики или политик.

8. Любые специальные меры. Друг может хранить товары для вас, или вы, возможно, отдали свое рояль родственнику. Обратите внимание на эти договоренности и всю контактную информацию.

9. Ценности и коллекции. В эту категорию входят картины, скульптура, редкие книги, фарфор, серебро и различные коллекции. Сообщите, где находятся эти предметы, и их оценочная или оценочная стоимость.

10. Расположение файлов. Обратите внимание на точное местоположение ваших файлов — спальня, офис, семейная комната, письменный стол и т. Д.
Это действительно поможет вашим близким в случае чрезвычайной ситуации.

Ваше финансовое резюме может также содержать список ваших кредитных карт, но не номера. Составление финансовой сводки — это придирчивая, трудоемкая работа, и именно поэтому мы откладываем ее. Ну, теперь у нас есть сводка и будет ее обновлять по мере необходимости. Наша дочь готова к чрезвычайной ситуации, и все мы сегодня лучше спать.

Copyright 2007 by Harriet Hodgson

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *