Что такое личный финансовый тренер?

Чтобы понять, что такое персональный финансовый тренер, иногда легче начинать с того, что нет. Персональный финансовый тренер НЕ является финансовым консультантом или финансовым планировщиком, они не будут пытаться продать вам инвестиции или страхование или аннуитеты или любой другой финансовый продукт. Хороший тренер взимает с вас либо фиксированную плату, либо почасовую ставку, исходя из сложности вашей ситуации.

Хороший личный финансовый тренер НЕ является консультантом или терапевтом. Они должны ориентироваться на результаты. Ваш единственный выбор — начать, где вы сегодня, и построить новое финансовое будущее. Тратить много времени на размещение тормоза для вашей текущей ситуации мало что может сделать. Тренер, которого вы выбираете, должен уметь обучать, вдохновлять и мотивировать вас.

Хороший тренер НЕ является консолидатором долговых обязательств или кем-то, кто может показать вам какой-то поздний трюк в ТВ для того, чтобы погасить долг. Хороший тренер должен заботиться о вашем общем финансовом состоянии и помогать вам в создании долгосрочного плана создания богатства.

Когда вы нанимаете тренера, они садятся с вами и обсуждают ваши цели и мечты. Они также собирают много информации о вашей нынешней финансовой ситуации. Обычно вам будут предоставлены электронные таблицы или пакет бумажных форм. Большинство тренеров позволят вам выбрать формат, с которым вы наиболее комфортно.

Хотя ваши долгосрочные личные цели очень важны для этого процесса, ваш тренер сначала обеспечит вам стабильную финансовую основу. В большинстве случаев это означает, что у вас нет потребительской задолженности и имеются доступные ликвидные активы, равные 3-6 месяцам расходов на проживание. Если вы еще не в долгу или если у вас нет чрезвычайного фонда, это будет первое, что поможет ваш тренер.

Если у вас есть долг, тренер должен будет знать, кто вы должны, сколько вы им должны и каков ваш текущий график погашения. Тренер также должен знать о ваших активах (ваш дом, автомобили, банк, инвестиционные и пенсионные счета). Ожидайте, чтобы вас допрашивали о страховании, которое вы в настоящее время используете для своей жизни, здоровья, авто и дома. Наконец, тренер захочет узнать, каковы ваши приоритеты на время, которое у вас есть вместе.

Используя эту информацию, вы вместе создадите приоритетный план действий. Результаты этого высокоориентированного усилия должны стать четкой дорожной картой, которая приведет вас к вашим финансовым целям.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *